Payermoins d’impôts est le rêve de tous les contribuables. Investissement dans un bien immobilier défiscalisant, emploi d’un salarié à domicile, alimentation d’un plan d’épargne retraite Découvrez comment diminuer ses impôts quand on est en couple.

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Istock / IEvgeniiAnd Avec le prélèvement à la source, vous devez déclarer en ligne, en principe, dans les soixante jours, certains événements clés pour votre imposition. Cela permet à l’administration d’ajuster, dans les trois mois qui suivent, votre prélèvement à la aucune sanction n’est prévue si vous avez omis une telle déclaration. Vous régulariserez tout simplement la situation lors de la déclaration de revenus annuelle. L’administration fera les comptes et vous remboursera le trop-payé ou vous demandera un complément, selon les enfant est néVous bénéficiez ainsi d’une demi-part de quotient familial, voire d’une part si c’est le troisième ou plus, ou si vous êtes parent isolé. Vous avez donc tout intérêt à déclarer l’heureux événement en ligne au plus vite, afin d’alléger sans tarder vos prélèvements à la si vous ne savez pas encore auquel des conjoints le rattacher si vous êtes concubins, vous pouvez attendre d’y voir plus clair lors de la déclaration de revenus. Il vous suffira d’indiquer cette naissance et l’identité de l’enfant dans la déclaration de celui qui le prend en avez divorcé ou rompu votre pacsL’année de votre rupture, vous et votre ex-partenaire êtes imposés séparément, chacun sur ses revenus personnels et sur la quote-part des revenus communs encaissés. Votre impôt respectif est calculé en tenant compte des charges de famille au 1er janvier ou au 31 décembre si c’est plus favorable pour vous. Si vous avez déclaré en ligne votre rupture, le taux de prélèvement a été rapidement ajusté en tenant compte de vos revenus personnels des années N-2 ou N-1, selon la date de cette séparation et selon que vous assumez ou non la garde des enfants. Si des changements ont eu lieu, vous indiquerez dans vos déclarations de revenus respectives les revenus réellement encaissés et les enfants à charge, afin que l’administration régularise », explique Aïda Kammoun, avocate fiscaliste à avez divorcé ou rompu votre pacs et vos enfants vivent chez vous Vous devez mentionner les enfants dans votre déclaration de revenus pour bénéficier des parts de quotient familial correspondantes car les mineurs sont fiscalement à la charge du parent qui s’en occupe principalement, c’est-à-dire normalement celui avec lequel ils résident à titre principal », rappelle Céline Roux, consultante chez Fidroit. Toutefois, l’autre parent peut demander à les rattacher à son foyer fiscal s’il prouve qu’il supporte dans les faits la charge principale de leur entretien. En revanche, les enfants majeurs sont libres de demander leur rattachement au foyer fiscal de l’un ou l’autre de leurs parents, sauf l’année de leurs 18 ans où ils ne peuvent être rattachés qu’au foyer du parent qui les comptait à charge au 1er avez élevé seule un enfantVous bénéficiez d’une demi-part supplémentaire si vous vivez seul et non en concubinage, sans personne à charge, mais que vous avez supporté, à titre exclusif ou principal, la charge d’au moins un enfant pendant cinq ans, en tant que parent isolé. Les années où l’enfant était mineur ou bien rattaché à votre foyer fiscal comptent. Pour les veufs et veuves qui ont élevé seuls leur enfant après le décès de leur conjoint, les cinq ans sont décomptés à partir de l’année du avez pratiqué la garde alternéeL’entretien des enfants mineurs est dans ce cas supposé être réparti à égalité entre les deux parents. Vous devez donc partager avec l’autre parent les demi-parts ou parts de quotient familial des enfants et les avantages fiscaux liés aux enfants. Chacun des deux premiers enfants vous donne droit à un quart de part l’autre quart revient à l’autre parent, ou une part pour le premier si vous vivez seul. Si vous avez par ailleurs d’autres enfants à la maison dont vous assurez la charge exclusive, le calcul est différent. Les enfants en garde alternée sont alors décomptés après ces autres enfants. Si vous avez ainsi un troisième enfant en garde alternée, il compte pour une demi-part pour vous, et non un noter si un parent justifie que, malgré la garde alternée, il assume la charge principale de l’entretien de l’enfant, il peut bénéficier de la totalité des parts ou demi-part de quotient élevez les enfants de votre concubinVous pouvez compter à votre charge les enfants mineurs de votre concubin, et donc les rattacher à votre foyer fiscal s’ils vivent avec vous et si vous pourvoyez seul à leur entretien, même si vous les avez recueillis en cours d’année. Leur parent doit être sans ressources ou ne disposer que de revenus modiques ou être revanche, si ses ressources lui permettent de subvenir aux besoins de ses enfants, même en partie, et s’il continue d’assurer leur éducation, ils doivent être comptés à sa enfant est allé vivre chez son autre parentSi votre enfant est mineur, son rattachement ou non dépend le plus souvent de son lieu de résidence. Or, celui-ci peut être apprécié aussi bien au 1er janvier qu’au 31 décembre. Par conséquent, si l’enfant change de résidence en cours d’année, le parent séparé ou divorcé chez lequel il résidait au 1er janvier aura droit à une demi-part et le parent chez lequel il vivait en fin d’année est parti de chez son père en avril et réside depuis chez sa mère, une demi-part est attribuée au père qui a assumé la charge principale de l’enfant du 1er janvier à la date du transfert de résidence et également à la mère qui a pris le relais de la date du transfert au 31 décembre de l’ la règle est différente si vous étiez en garde alternée avant que l’enfant réside chez un seul parent ou inversement. Dans ce cas, l’enfant est à la charge du parent qui l’a accueilli à plein temps il a donc une demi-part, voire une entière s’il s’agit du troisième enfant, et l’autre parent n’a droit à rien même pas le quart d’une part. Si votre enfant est majeur, il peut demander à être rattaché à l’un ou l’autre de ses parents sauf l’année de ses 18 ans. Peu importe avec qui il conjoint ou partenaire de pacs est décédéL’année du décès, vous devez remplir deux déclarations l’une pour les revenus de votre couple jusqu’au décès, l’autre pour vos revenus personnels de cette date jusqu’à la fin de l’année. En pratique, si vous avez déclaré en ligne la disparition de votre conjoint, votre taux de prélèvement a pu être ajusté dans la foulée par l’administration en fonction de vos revenus personnels de l’année N-1 ou N-2 les derniers dont elle a connaissance. L’année du décès, vous conservez la part de quotient familial de votre époux. Ce n’est que l’année suivante que le nombre de parts pour votre foyer fiscal sera calculé sans, comme pour un célibataire… sauf si vous avez des enfants à charge qu’ils soient issus ou non de votre mariage avec le conjoint décédé », relève Céline Roux. Dans ce cas, vous avez droit, l’année du décès et les suivantes, au même nombre de parts qu’un couple marié ayant le même nombre de personnes à charge, soit par exemple 2,5 parts si vous êtes veuf avec un gain lié aux demi-parts est plafonnéQue vous soyez célibataire, divorcé, séparé, veuf ou encore marié, la demi-part de quotient familial dont vous font bénéficier les deux premiers enfants ne peut vous procurer une économie d’impôt supérieure à 1 567 € pour les revenus 2019. Ce montant est divisé par deux en cas de résidence alternée, soit 783,50 €. Toutefois, si vous vivez seul, que vous soyez célibataire, veuf ou divorcé, le premier enfant à charge vous donne droit à une part de quotient familial et non une demi-part, et l’économie d’impôt qui en résulte est limitée à 3 697 € 1 848,50 € si vous êtes parent isolé, mais que votre enfant est en garde alternée.

4L’investissement dans l’immobilier pour réduire ses impôts. 4.1 La loi Pinel. 4.2 Le déficit foncier. 4.3 La loi Censi Bouvard. 5 Le célibataire peut placer son argent sur son plan d’épargne salarial. 6 Faire un don à une association pour baisser ses impôts. 7 Le capital risque pour baisser ses impôts. 8 Le Girardin Industriel.

Pour les célibataires, il existe différentes manières de réduire les impôts par la soustraction d’une somme sur la déclaration, par une réduction des revenus à déclarer ou encore par un crédit d’impôt. Une foule de solutions permet d’arriver à cette fin. Le mariage… ou pas Les célibataires sont soumis à des impôts plus élevés que les couples mariés. Alors, pour échapper à cette forme de discrimination, passer devant le maire pourrait être envisageable. Si vous avez vécu avec une personne depuis des années, il est peut-être temps d’aller plus loin en optant pour le pacs ou le mariage. Cela vous permettra de réduire vos impôts à condition que votre moitié ait des revenus moins élevés. Admettons que vous touchez annuellement 36 000 euros soit 3000 euros par mois. Votre impôt sur le revenu s’élève à 4070 euros quand vous êtes encore célibataire. Si vous épousez une personne qui gagne 1450 euros par mois, ensemble, votre impôt descend à 4010 euros. Pour dire que les économies à la clé sont particulièrement intéressantes. Cependant, il existe des cas où les couples ne sont pas toujours gagnants. Si leurs revenus communs dépassent les 32 498 euros et qu’ils n’ont pas d’enfants, ils prennent le risque de faire annuler par exemple la prime pour l’emploi. Une option à manier avec des pincettes donc sur les conseils de Se lancer dans les investissements dans les entreprises La vie fiscale d’un célibataire n’est pas un long fleuve tranquille. Certaines personnes vont jusqu’à payer des impôts qui dépassent un mois de salaire. Face à une telle situation, la riposte s’organise. Les célibataires qui possèdent des fonds peuvent envisager d’investir dans des entreprises afin de jouir d’un meilleur confort fiscal. Reprendre une PME pour ceux qui auraient envie de se lancer dans l’auto-entreprenariat permet par exemple de jouir d’une réduction d’impôts de 25% avec un plafond de 20 000 euros. Idem pour la souscription au capital d’une entreprise de presse qui donne droit à une baisse de 30% plafonnée à 5000 euros. S’il s’agit d’une entreprise solidaire de presse d’information, cela passe à 50%. La souscription au capital d’une PME pour sa part permet de jouir de 25% de baisse d’impôt dans la limite de 50 000 euros. L’immobilier, une valeur sûre En l’espace d’une vingtaine d’années, les tarifs dans l’immobilier ont triplé. Avec la baisse des mises en chantiers, l’Insee prévoit une pénurie de logements. Dans ce contexte, le gouvernement multiplie les plans pour redynamiser le marché. Parmi les programmes conduits jusqu’en 2021 figure le dispositif Pinel. Les contribuables célibataires souhaitant profiter des opportunités ont alors tout intérêt à se lancer. La loi Pinel permet de profiter d’une réduction d’impôt allant jusqu’à 63 000 euros. Un gain accessible aux personnes se lançant dans l’investissement locatif dans le neuf. Idem pour les propriétaires-bailleurs au statut LMNP qui accèdent à 11% de réduction d’impôt sur le prix d’investissement. Réduire ses impôts sans investir Et si vous n’avez pas le capital nécessaire pour investir, d’autres solutions existent optez pour le Plan Épargne Retraite Populaire ou misez sur l’épargne salariale. Sinon, faire des dons à des associations constitue un autre outil de défiscalisation à exploiter.

^{Eneffet, c'est le même mot grec qui est utilisé dans les deux versets. D'ailleurs, rien ne dit qu'il s'agit exclusivement de biens matériels, si c'était le cas, nous deviendrons pauvres, tandis que l'enseignant serait super riche, ce qui va à l'encontre de tout ce qui est dans la Bible à propos des richesses et ceux qui sont riches. Il est plus que probable que ce soit} Les économies d'impôt ne sont accordées qu'en contrepartie d'investissements ou de placements. Getty Images/iStockphoto La fin de l'année approche. Passé le 31 décembre, toute action de défiscalisation ne sera prise en compte qu'au titre des revenus de l'année prochaine. Il vous reste donc encore trois mois pour agir et réduire la note à payer. Car avec le report de la mise en place du nouveau prélèvement à la source, les revenus perçus cette année, qui n'auraient pas dû être imposés, le sont finalement sans changement. L'impôt sur les revenus de 2017 sera donc bien dû en 2018. Avant toute décision, Analysez et comparez Si trois mois, cela vous semble court, de nombreuses possibilités vous sont pourtant encore offertes. Il ne faut donc pas tarder à les mettre en oeuvre, d'autant qu'elles peuvent se cumuler et agir de double façon, soit en réduisant l'assiette imposable, comme les cotisations pour la retraite par exemple, soit en venant directement en déduction de l'impôt à payer, comme les réductions ou les crédits d'impôt. Mais rapidité ne signifie pas précipitation. Les économies d'impôt n'étant accordées qu'en contrepartie d'investissements ou de placements hors dons et assimilés, il convient de vérifier avant tout que les formules pour lesquelles vous allez opter correspondent à vos objectifs, votre situation familiale et patrimoniale, votre niveau de revenus, votre âge, vos souhaits... Inutile de risquer de perdre cent pour économiser dix ! Pour vous aider, nous vous indiquons les meilleures actions que vous avez encore le temps d'entreprendre et de concrétiser, tout en ayant la possibilité de les analyser, les comparer, et de faire votre choix en toute connaissance de cause. Si cet article prétend pas à l'exhaustivité, il n'en reste pas moins à lire contrairement aux grands crus vite et sans modération. Offre limitée. 2 mois pour 1€ sans engagement 1- Le dispositif Pinel, pour une réduction maximale Il vit ses dernières heures puisqu'il s'éteint au 31 décembre 2017, au moins sous sa forme actuelle. Il offre dans la limite d'un coût d'achat annuel de 300 000 euros d'un logement loué nu à titre de résidence principale du locataire, et sous respect de plafonds de loyers et de conditions de ressources, une réduction d'impôt de 12, 18 ou 21 % au choix de l'investisseur, selon qu'il s'engage à donner en location six, neuf ou douze ans. La réduction d'impôt débute à 36 000 euros et peut atteindre 63 000 euros, étalée selon la durée d'engagement choisie. Le logement doit être soit neuf, soit entièrement réhabilité ou issu d'un bâtiment transformé en habitation, et être situé dans une zone où la demande locative est supérieure à l'offre. Il est possible d'acquérir deux logements par an, la réduction d'impôt étant calculée sur la limite globale de 300 000 euros, ce qui permet de varier les surfaces acquises et les zones d'investissement. Notre conseil le temps étant compté, optez pour un logement bâti et livré. La date d'acquisition s'entend comme celle de la signature de l'acte authentique d'achat qui doit donc intervenir avant le 31 décembre 2017. Cela vous permet de prendre date également, car si la modification du dispositif est programmée, les réductions d'impôt acquises ne seront pas remises en cause. 2- La location meublée, souple et avantageuse Le statut de loueur en meublé non professionnel LMNP offre des avantages fiscaux importants qui réduisent directement le revenu imposable. Les revenus perçus étant imposés dans la catégorie des bénéfices industriels et commerciaux BIC, il est possible de déduire des loyers encaissés l'intégralité des intérêts d'emprunt et l'ensemble des charges travaux d'entretien et de réparation, frais de copropriété, gérance... De plus, le propriétaire-bailleur peut amortir son bien hors terrain et son mobilier. Cette opération s'étalant sur vingt à trente ans, il est donc possible de se constituer un patrimoine quasiment en franchise d'impôt puisque l'amortissement absorbe fiscalement les revenus issus de la location. De plus, si les revenus tirés des locations n'excèdent pas 33 200 euros base 2017, l'investisseur peut prétendre au régime micro-BIC qui s'applique automatiquement et lui accorde un abattement de 50 % sur les loyers. Et si la location génère un déficit, celui-ci est déductible pendant dix ans. Notre conseil il est encore temps de mettre un bien en location meublée car même après la rentrée, des étudiants retardataires cherchent à se loger. Les baux sont beaucoup plus souples qu'en location nue et la rentabilité est meilleure. Seule contrainte le logement doit être vraiment meublé et prêt à vivre. 3- Le dispositif Censi-Bouvard, une dernière fois ? Le dispositif Censi-Bouvard pour l'investissement locatif en résidences avec services pourrait vivre ses dernières heures et s'arrêter au 31 décembre 2017. Il accorde à l'investisseur une réduction d'impôt de 11 % du montant de l'acquisition retenu dans la limite de 300 000 euros, qui peut se cumuler avec les avantages fiscaux liés au statut de loueur en meublé non professionnel ; les amortissements sont alors calculés sur la fraction du prix excédant les 300 000 euros. Ce dispositif s'applique pour un logement neuf dans une résidence avec services pour étudiants, un Ehpad établissement d'hébergement pour personnes âgées dépendantes ou une résidence pour seniors ayant obtenu l'agrément qualité. Plus souple que le dispositif Pinel, il n'impose ni plafonds de loyers, ni conditions de ressources du locataire. Il exige cependant que l'investisseur signe un bail commercial d'au moins neuf ans avec un exploitant professionnel, dont vous prendrez soin de vérifier la qualité de la signature et la solidité financière. La réduction d'impôt peut se cumuler avec la récupération de la TVA sur le prix d'achat du bien. Notre conseil comme dans le dispositif Pinel, optez pour une résidence bâtie et livrée car la date d'acquisition s'entend comme celle de la signature de l'acte authentique d'achat qui doit donc intervenir avant le 31 décembre 2017. Si vous vous situez dans la plus haute tranche d'imposition du barème, il peut être plus intéressant de renoncer à la réduction d'impôt et d'opter pour l'amortissement dès le premier euro du prix d'acquisition. 4- Les FCPI et FIP, réduction d'impôt importante mais risque à la clé Souscrire à des parts de fonds d'investissement de proximité FIP ou de fonds commun de placement dans l'innovation FCPI ouvre droit à une réduction d'impôt de 18 % des sommes investies, retenues dans la limite de 12 000 euros pour une personne seule ou 24 000 euros pour un couple marié ou pacsé, soit une réduction maximale de 2 130 ou 4 260 euros. Afin de favoriser l'investissement dans les PME corses, le taux de la réduction est porté à 38 %, ce qui porte la réduction maximale à 4 560 euros pour une personne seule ou 9 120 euros pour un couple. Par ailleurs, le plafond applicable aux FIP corses étant distinct du plafond des FIP classiques, il est ainsi possible de cumuler les deux avantages fiscaux. Et de profiter de l'exonération de plus-value lors de la revente des parts lorsqu'elles ont été conservées au moins cinq ans. Notre conseil ces placements font partie de la famille des FCPR qui, comme leur nom l'indique fonds communs de placement à risque sont des placements risqués, dans lesquels le capital investi ne bénéficie d'aucune garantie et peut être totalement perdu. La réduction d'impôt gagnée et non remise en cause, même en cas de perte ne doit alors être vue que comme un simple gain fiscal ponctuel. 5- Parts de GFF et travaux forestiers, atypiques mais fiscalement favorisés Acquérir des parts de groupements forestiers GFF ou souscrire des parts de sociétés d'épargne forestière ouvre droit à une réduction d'impôt de 18 %. Les versements sont retenus globalement dans la limite de 5 700 euros pour une personne célibataire, veuve ou divorcée, et 11 400 euros pour un couple marié ou pacsé, soit une réduction maximale de 1 026 ou 2 052 euros. Mais cette réduction n'est accordée qu'en contrepartie d'un risque de perte en capital et d'une durée de détention des parts de sept ans minimum. Il faut ajouter à cela que cet investissement est réservé aux personnes susceptibles, par leur connaissance et leur souci de diversification des placements financiers, de prendre en compte les particularités de ce type de produits. Mais les forêts voient régulièrement leur valeur augmenter de l'ordre de 5 % et constituent un placement d'avenir. Preuve en est que leur entretien est vital, le dispositif d'encouragement fiscal à l'investissement en forêt Defi permet aux propriétaires forestiers de bénéficier d'un crédit d'impôt sur le revenu supplémentaire de 18 % pour les travaux effectués sur leur propriété ; il s'ajoute à celui accordé lors de l'achat des parts. Les dépenses sont retenues globalement dans la limite annuelle de 6 250 euros pour une personne seule ou de 12 500 euros pour un couple marié ou pacsé. Notre conseil l'achat de parts peut se faire en quelques jours, ce qui permet de profiter de la réduction d'impôt. Si les travaux se font eux aussi en cette période, il faut absolument obtenir les factures des entreprises et les avoir réglées avant le 31 décembre 2017. 6- Les SCPI fiscales, souplesse et diversification Soyons clair les SCPI sociétés civiles de placement immobilier dites fiscales n'offrent aucun rendement. Mais elles donnent accés à tous les dispositifs fiscaux immobiliers en peu de temps, avec de faibles tickets d'entrée, de les panacher pour diluer le risque d'investissement et de défaillance des gestionnaires. A LIRE AUSSI >>> La collecte des SCPI a explosé au début de l'année 2017 Ainsi, les SCPI de déficit foncier permettent de réduire ses revenus fonciers, les SCPI Pinel font profiter de réductions étalées sur plusieurs années et les SCPI Monuments historiques ouvrent droit à la déduction du montant des travaux de son revenu global, et ce sans limite. Mais, en cette fin d'année, les plus intéressantes fiscalement sont les SCPI Malraux, pour deux raisons d'une part, elles peuvent encore être souscrites, alors qu'une opération Malraux en direct n'est plus réalisable, faute de délai suffisant, et d'autre part, la réduction d'impôt de 22 ou de 30 % du montant des travaux n'est plus calculée sur un plafond de 100 000 euros à l'année, mais sur un plafond pluriannuel de 400 000 euros, utilisable à discrétion sur quatre ans. Une parfaite variable d'ajustement en fonction de l'impôt à payer ou de fluctuations de revenus à venir, la réduction maximale pouvant atteindre 120 000 euros. Sans oublier encore un atout que ces SCPI n'entrent pas dans le plafond global de limitation à 10 000 euros des réductions d'impôt. Notre conseil Ces SCPI fiscales peuvent venir compléter des investissements immobiliers en direct déjà réalisés mais qui n'ont pas encore atteint le maximum, pour faire le plein des réductions par exemple, ajouter une souscription de 30 000 euros à un logement "Pinel" acheté 270 000 euros. D'autant que le nombre annuel de souscriptions n'est pas limité. Seul point à surveiller les périodes ouvertes à la souscription. 7- L'épargne salariale, sans imposition Passé cinq ans d'indisponibilité de date à date, les sommes versées au titre de la participation, de l'intéressement et les abondements de l'employeur sur un Perco, un PEE ou un PEI peuvent être récupérées en exonération d'impôt sur le revenu. Ainsi, avant le 31 décembre 2017, il est possible d'obtenir hors impôt des fonds placés avant le 31 décembre 2012. Entre la demande et le déblocage qui doit être effectivement réalisé avant le dernier jour de l'année, mieux vaut faire valoir ses droits avant fin novembre. Par ailleurs, les versements effectués sur un PEE y compris ceux du dirigeant à son profit sont déductibles des bénéfices de l'entreprise, quelles que soient sa taille minimum un salarié, sa forme juridique soumise à l'impôt sur les sociétés ou imposable à l'impôt sur le revenu dans la catégorie des BIC. Dans ce dernier cas, comme c'est le dirigeant qui est personnellement imposable sur le bénéfice de l'entreprise, il peut ainsi le réduire et par conséquent, minorer son impôt à payer. 8- Placer en vue de la retraite, pour réduire le revenu imposable Afin d'inciter les contribuables à cotiser à titre individuel pour compléter leur future retraite, les versements sur un Perp plan d'épargne retraite populaire ou un contrat dit Madelin, pour les travailleurs non-salariés, sont déductibles du revenu imposable. Pour le Perp, ils le sont dans la limite de 10 % des revenus imposables avec un maximum de 31 382 euros cette année. Le régime Madelin autorise une déduction des versements jusqu'à 10 % des bénéfices imposables, majorés de 15 % de ces mêmes bénéfices dans la limite globale de 71 439 euros. Les cotisations versées au régime de la Préfon sont également déductibles dans les mêmes limites. Notre conseil Il est toujours possible d'effectuer des cotisations à tout moment jusqu'aux derniers jours de l'année et profiter ainsi de leur déduction du revenu déduction particulièrement recommandée si vous êtes imposé dans les plus fortes tranches du barème car, à ce niveau d'imposition, réduire le revenu imposable est plus efficace que de bénéficier d'une réduction d'impôt. Les plus lus OpinionsLa chronique du Pr Gilles PialouxPar le Pr Gilles PialouxLa chronique de Pierre AssoulinePierre AssoulineEditoAnne RosencherChroniquePar Gérald Bronner ORpBe. 24 360 156 252 185 297 146 139 312

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